Posicionamiento financiero y crediticio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito del Oriente, distrito de Tarapoto, 2017.

Abstract

La investigación titulada “Posicionamiento Financiero y Crediticio de la Cooperativa de Ahorro y Crédito del Oriente, distrito de Tarapoto, 2017”, investigación del tipo básica, cuantitativa; con un nivel explicativo; aplicando un diseño no experimental transversal, con una muestra de 60 socios de la cooperativa, teniendo como instrumentos para el recojo de la información el cuestionario de encuesta y la ficha de análisis documental. La investigación concluye que el posicionamiento crediticio y financiero, son deficientes teniendo una valoración positiva de 33.3%. El nivel de cumplimiento de los factores del posicionamiento crediticio, son deficiente, con una valoración positiva promedio de 35% para todos los atributos; la ubicación con 56.7%; la accesibilidad y facilidad con 36.7%; la rapidez del servicio con 26.7%; la calidad del servicio con 26.7%; y la confiabilidad con 28.3%. El nivel de cumplimiento de los factores del posicionamiento financiero de la Cooperativa de Ahorro y Crédito del Oriente, del distrito de Tarapoto, durante el año 2017; son deficientes con una valoración positiva promedio de 31.7% para todos los atributos; la calidad técnica de los productos con 33.3%; y la calidad del valor de los productos con 30.0%. Los ratios económicos y financieros de la Cooperativa de Ahorro y Crédito del Oriente, del distrito de Tarapoto, durante el año 2017, son buenos, donde el ratio de rentabilidad de las inversiones es de 0.23; el ratio de endeudamiento a corto plazo de 0.09; el ratio de endeudamiento total de 0.06; el ratio de liquidez corriente de 3.37 y la liquidez ácida de 4.11.

This study, entitled “Financial and Credit Positioning of the Cooperativa de Ahorro y Crédito del Oriente [Savings and Credit Cooperative of the East], Tarapoto district, 2017”, was a basic and a quantitative research with an explanatory level; applying a transversal non-experimental design. The sample consisted of 60 members. A survey and a documental analysis sheet were used for data collection. The study drafts conclusions based on the financial and credit view. The credit and financial positioning are deficient and it has a positive assessment of 33.3%. The compliance level of the credit positioning factors is poor, with an average positive rating of 35% for all attributes: the location with 56.7%; accessibility and ease with 36.7%; the speed of service with 26.7%; the quality of service with 26.7%; and reliability with 28.3%. Regarding the compliance level of the financial positioning, the factors are deficient with an average positive rating of 31.7% for all attributes: the technical quality of the products with 33.3%; and the quality of the value of the products with 30.0%. The economic and financial ratios during 2017 are good because the rate of return on investments is 0.23; the short-term debt ratio is 0.09; the total debt ratio is 0.06; the current cash-outflow ratio is 3.37 and the acidic cash-outflow is 4.11.